Công thức tính mức ký quỹ trong Forex

Công thức tính mức ký quỹ trong Forex

Mức ký quỹ trong giao dịch Forex sẽ được tính bằng công thức sau:

Ví dụ: Giả sử bạn có 1000$ và mở vị thế 100.000$ với yêu cầu ký quỹ 5%. Lúc này ký quỹ sử dụng của bạn là 500$, vậy mức ký quỹ của bạn là:

Margin Level = (Equity (vốn chủ sở hữu)/Ký quỹ đã sử dụng (Used Margin)) x 100% = 1000/500 * 100% = 200%.

Ưu nhược điểm của việc sử dụng ký quỹ trong giao dịch Forex 

Trong giao dịch Forex, việc sử dụng ký quỹ chính là đang cầm trên tay một con dao hai lưỡi. Nếu thuần thục cách sử dụng và có thêm yếu tố may mắn, nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận lớn. Trái lại, nếu không may rủi ro xảy ra, nhà đầu tư sẽ phải chịu thua lỗ nặng. Dưới đây là một vài ưu, nhược điểm của ký quỹ mà nhà đầu tư nên cân nhắc trước khi sử dụng.

Ưu điểm

• Trader có thể đầu tư Forex mà không cần lo số tiền vốn ban đầu quá lớn.
• Việc giao dịch đòn bẩy Forex sẽ được tạo điều kiện và hỗ trợ rất nhiều.
• Mức lợi nhuận đạt được sẽ tăng lên rất nhiều lần nhờ vào đòn bẩy.

Nhược điểm

Trên thực tế, ký quỹ có thể mang đến những rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư. Bởi lẽ, khả năng lợi nhuận càng được tăng lên cao thì kéo theo đó, mức độ rủi ro cũng tăng lên đáng kể. Do đó, nếu trường hợp bị thua lỗ xảy ra, số tiền nhà đầu tư phải đánh mất là rất lớn. Bên cạnh đó, số tiền ký quỹ lúc này sẽ được tận dụng để trả nợ cho sàn giao dịch Forex.

Khi nào sử dụng mức ký quỹ trong giao dịch Forex là hợp lý?

Khi sử dụng Ký quỹ (Margin) trong giao dịch Forex, các nhà đầu tư cần phải tuân theo những quy tắc nhất định, cần thiết phải tính toán, tìm hiểu kỹ lưỡng và cân nhắc trước khi đưa ra quyết định. Ở đây, VnRebates gợi ý cho bạn một số trường hợp có thể sử dụng ký quỹ để nâng cao lợi nhuận:

• Trader nên là một nhà đầu tư lâu năm, giàu kiến thức và kinh nghiệm thực chiến trên thị trường Forex. Đây là những người biết cách quản lý vốn, tâm lý giao dịch vững vàng và sẵn sàng chịu được những rủi ro từ thị trường.
• Khi xu hướng tăng, giảm của thị trường được xác định một cách chính xác bởi tín hiệu Forex từ các công cụ giao dịch.
• Ký quỹ sẽ phù hợp với những giao dịch ngắn hạn như giao dịch trong ngày (day trading) hoặc scalping trading. Đơn giản bởi vì đây là những hình thức giao dịch tìm kiếm lợi nhuận từ các biến động giá nhỏ. Vì thế, đòn bẩy sau đó có thể làm tăng lợi nhuận với những vị thế ngắn.

Yêu cầu về mức ký quỹ trong thị trường forex

Yêu cầu mức ký quỹ do các sàn đặt ra, dựa trên mức độ rủi ro mà các nhà môi giới này chấp nhận. Ngoài ra, các tổ chức quản lý tài chính cũng có thể hạn chế mức yêu cầu ký quỹ.

Việc tính toán margin được dựa trên tỷ lệ phần trăm của tổng số lệnh giao dịch. Yêu cầu ký quỹ trong thị trường ngoại forex nằm trong khoảng 2%, 1%, 0.5%, 0.25%. Từ việc tính toán yêu cầu ký quỹ của sàn Forex, trader có thể xác định mức đòn bẩy tối đa mà họ có thể áp dụng cho tài khoản giao dịch, giúp tối ưu hóa khả năng đầu tư và kiếm lợi nhuận.

Tiền ký quỹ không phải là chi phí giao dịch mà là một phần tài khoản của bạn đã được đặt ra và được phân bố như 1 tài sản ký quỹ.

Khi giao dịch ký quỹ, các trader cần nhớ mức ký quỹ cần thiết để giữ vị thế giao dịch. Yêu cầu ký quỹ có thể biến động tùy theo diễn biến của thị trường. Ví dụ, khi các thông tin kinh tế được phát hành, yêu cầu ký quỹ có thể tăng tạm thời trong thời gian biến động cao. Nếu không chú ý đến thời điểm này, bạn có thể bị lệnh gọi ký quỹ (Margin Call). Hãy đảm bảo rằng tài khoản của họ còn đủ tiền.

Công thức tính ký quỹ

Bạn có thể tính mức ký quỹ ngoại hối theo công thức đơn giản dưới đây:

Mức ký quỹ ngoại hối = (vốn chủ sở hữu / ký quỹ được sử dụng) x 100

Khi tài khoản chạm margin call, nếu muốn duy trì vị thế, bạn cần phải nạp tiền ngay lập tức nếu không muốn các lệnh giao dịch bị thanh lý.

Công thức tính Tiền ký quỹ nhàn rỗi

Tiền ký quỹ nhàn rỗi / chưa sử dụng đến là số tiền trong tài khoản của trader không bị ràng buộc ký quỹ cho các vị thế giao dịch hiện tại và bạn có thể dùng làm ký quỹ để mở các vị thế giao dịch mới.

Tiền ký quỹ nhàn rỗi = Vốn chủ sở hữu – Số tiền đã ký quỹ

Công thức tính tỷ lệ ký quỹ forex

Để tính tỷ lệ ký quỹ forex, bạn có thể áp dụng một trong hai cách tính cơ bản sau:

Cách tính ký quỹ đơn giản

Cách tính này cần có được giá của cặp tiền mà bạn muốn mở một vị thế, số lot và đòn bẩy trong tài khoản giao dịch của bạn.

Ký quỹ = (Giá * Lot) / đòn bẩy tài khoản

Cách tính ký quỹ đơn giản bằng máy tính giao dịch ký quỹ

Cách tính này phù hợp với tất cả mọi người. Bạn sẽ cần máy tính ký quỹ forex – nó có thể dễ dàng được tìm thấy trên trang web của bất kỳ nhà môi giới nào.

Máy tính ký quỹ forex rất dễ sử dụng.

Bạn chỉ cần nhập các tham số giao dịch như đòn bẩy tài khoản, cặp tiền tệ, khối lượng giao dịch, loại giao dịch, giá mở cửa. Máy tính sẽ tính toán ngay lập tức và trả về cho bạn kết quả bạn cần.

Cách tính tỷ lệ ký quỹ với từng loại tài sản

Phần này sẽ hướng dẫn bạn cách tính tỉ lệ ký quỹ trước khi vào lệnh, mục tiêu là để đảm bảo lệnh của bạn không bị thanh lý khi chưa đạt đến điểm cắt lỗ như đã cài đặt và giúp bạn tính được mức độ rủi ro rõ ràng hơn.

Forex

Mức ký quỹ = Khối lượng * Khối lượng hợp đồng / Đòn bẩy

Cách tính số tiền ký quỹ theo đồng tiền yết giá:

Margin = V (lô) × Contract / Leverage

Trong đó:

• Margin: Số tiền ký quỹ
• V (lô): Khối lượng lô
• Contract: Kích thước 1 lô (lot) trên đồng tiền yết giá. 1 lô = 100.000 đơn vị của đồng tiền yết giá
• Leverage: Đòn bẩy, ví dụ: Đòn bẩy 1:500 viết tắt là “500”
• Đồng tiền yết giá: Đồng tiền đứng ở vị trí đầu tiên của cặp tiền tệ, ví dụ: EUR/USD – đồng tiền yết giá là EUR

Sau khi tính toán số tiền ký quỹ theo đồng tiền yết giá, bạn cần thực hiện thêm một bước là chuyển đổi sang tiền tệ của tài khoản (theo tỷ giá tại thời điểm mở lệnh), thường các tài khoản sẽ áp dụng loại tiền tệ là USD, EUR.

Kim loại

Mức ký quỹ = Khối lượng * Khối lượng hợp đồng / Đòn bẩy

Dầu/CFD

Mức ký quỹ = Khối lượng * Khối lượng hợp đồng * Giá thị trường * (200/100)/ Đòn bẩy

Mức ký quỹ cho lệnh đối kháng

Khi một lệnh đối kháng được mở ra, không có mức ký quỹ bổ sung nào được tính.

Mối liên hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy

Ký quỹ và đòn bẩy có mối liên hệ mật thiết với nhau. Ký quỹ đại diện cho tổng số tiền đầu tư của một cá nhân, bao gồm cả tài sản thế chấp được cung cấp, và là một yếu tố quan trọng trong việc tạo ra đòn bẩy trong thị trường ngoại hối. Bằng cách sử dụng ký quỹ, nhà giao dịch có thể tăng cường khả năng tiếp cận thị trường và tạo ra đòn bẩy cao, đồng thời cũng có thể tăng cả lợi nhuận và rủi ro của mình.

Ví dụ: Giả sử một sàn môi giới cung cấp đòn bẩy 1:50 thì muốn giao dịch được 100.000$ bạn phải ký quỹ 2000$. Nhưng nếu sàn môi giới cung cấp đòn bẩy 1:400 thì để giao dịch 100.000$ bạn chỉ cần ký quỹ 250$ mà thôi.

Xem thêm: Làm sao để chọn đòn bẩy Forex thích hợp?

Quản trị rủi ro khi giao dịch ký quỹ

Để hiểu được cách quản trị rủi ro khi giao dịch ký quỹ bạn phải liên hệ nó với Margin call của sàn.

Ví dụ: Một sàn giao dịch có mức Margin Call khi ký quỹ là 20%. Giả sử tài khoản của bạn là 1000$ giao dịch với đòn bẩy 1:2 thì ký quỹ bạn sẽ sử dụng là 500$ và giao dịch này bạn đang lỗ 700$ thì mức ký quỹ của bạn là:

Margin Level= (300/ 500)x 100% = 60%. Con số này so với con số 20% mà sàn quy định vẫn còn an toàn. Nhưng nếu chỉ cần bạn lỗ thêm 200$ nữa thì lúc này:

Margin Level= (100/ 500)x 100% = 20%  tại thời điểm này tài khoản của bạn sẽ bị buộc phải đóng hết lệnh.

Vì thế để quản lý rủi ro khi giao dịch bạn cần phải duy trì Equity ( vốn chủ sở hữu ) làm sao mà ở mức an toàn để khi tài khoản bị âm nhưng Margin level ít nhất vẫn phải lớn hơn mức Margin call mà sàn quy định.

Tham khảo thêm:

• Cách quản lý rủi ro và quản lý vốn trong Forex
• 7 bước kiểm soát tâm lý giao dịch quyết định sự thành bại của mọi Trader
• Risk Appetite (khẩu vị rủi ro) và Risk Tolerance (mức chịu rủi ro) là gì?

Những vấn đề các trader nên biết về tiền ký quỹ trong Forex

Mức ký quỹ bao nhiêu là an toàn?

“Mức ký quỹ bao nhiêu là an toàn?” sẽ là câu hỏi được đặt ra cho các nhà đầu tư mới. Thực tế sẽ không có mức ký quỹ an toàn vì mỗi sàn sẽ có một mức Margin Call khác nhau. Mức ký quỹ an toàn nhất là mức không để cho tài khoản vượt quá số Margin call mà sàn yêu cầu. Theo VnRebates thì sàn nào cho số Margin Call càng thấp thì tài khoản của nhà đầu tư sẽ càng an toàn hơn.

Có nên giao dịch Forex ký quỹ không?

Khi giao dịch Forex, sử dụng ký quỹ có thể mang lại lợi nhuận lớn, tuy nhiên cũng có nguy cơ thua lỗ cao. Điều này tương đương với một con dao hai lưỡi. Do đó, để sử dụng Margin hiệu quả, các nhà đầu tư cần tuân thủ các quy tắc cụ thể và tìm hiểu kỹ trước khi sử dụng.

Các nhà đầu tư chỉ nên sử dụng ký quỹ trong các trường hợp sau:

• Nhà đầu tư có kinh nghiệm trên thị trường Forex và biết cách quản lý vốn hiệu quả để đối phó với rủi ro từ thị trường.
• Khi tất cả các tín hiệu giao dịch đúng với xu hướng của thị trường.
• Khi giao dịch ngắn hạn trong ngày hoặc scalping, để thu lợi nhuận từ biến động giá nhỏ.

Sàn Forex nào không yêu cầu tiền ký quỹ?

Khi tìm kiếm sàn giao dịch Forex, có thể có nhiều trader muốn tìm sàn không yêu cầu tiền ký quỹ. Tuy nhiên, thực tế là không có sàn giao dịch nào hoạt động như vậy.

Ký quỹ là một yêu cầu bảo vệ cho cả nhà đầu tư và sàn giao dịch. Chính vì vậy, nhà đầu tư cần lựa chọn sàn có mức ký quỹ thấp nhất để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận.

Đòn bẩy trong forex có tác dụng gì?

Đòn bẩy trong forex có tác dụng giúp các traders có thể sử dụng số tiền nhỏ và vay một phần còn lại từ nhà môi giới để thực hiện giao dịch. Kích cỡ đòn bẩy Forex thường vượt vốn đầu tư vài lần.

Có rút được tiền ký quỹ trong Forex không?

Câu trả lời là hoàn toàn có thể rút được tiền ký quỹ trong trường hợp nhà đầu tư thực hiện giao dịch mua cặp tiền tệ nào đó và thu được khoản lời lớn, cũng như đã thanh toán đầy đủ các loại phí yêu cầu từ sàn giao dịch.

Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy để giao dịch ký quỹ và gặp phải thua lỗ, không có lợi nhuận nào, thì số tiền ký quỹ sẽ thuộc về sàn Forex và không thể rút được.

Làm thế nào để hạn chế rủi ro từ giao dịch ký quỹ?

Nhà đầu tư cần chú ý đến các yếu tố sau khi giao dịch với đòn bẩy để giảm thiểu rủi ro:

• Quản lý vốn tốt: Hiểu rõ số vốn của mình là cách tối ưu để sử dụng đòn bẩy phù hợp và đưa ra quyết định giao dịch chính xác.
• Tránh tham lam: Đặt mục tiêu lợi nhuận từ đầu và khi đạt được mức đó, cần phải chốt lời thay vì cố gắng đạt được lợi nhuận cao hơn.
• Cắt lỗ quyết đoán: Cần quyết định rõ thời điểm cắt lỗ tốt nhất thay vì chờ đợi thị trường đảo chiều hoặc dựa quá nhiều vào tín hiệu thị trường không chắc

Kết luận

Hy vọng qua bài viết trên của lamthenao.info, bạn đã hiểu mức ký quỹ trong forex là gì cũng như mối quan hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy,… Đây là một việc vô cùng quan trọng để trader có thể giao dịch một cách an toàn và hiệu quả hơn. Vậy nên, các bạn cần nắm vững kiến thức để tránh bị margin call – một “cuộc gọi” mà không nhà đầu tư nào muốn nhận. Theo dõi lamthenao.info để cập nhật tin tức Forex, Chứng khoán, Tiền điện tử mới nhất.